القاعدة العامة: حد 10.000 € نقدًا
عند تسلُّم أو دفع مبلغ نقدي يعادل أو يتجاوز 10.000 €، هناك التزامات قانونية:
|
الحالة |
الإجراء المطلوب |
|
شراء سلعة نقدًا ≥ 10.000 € |
توثيق هوية الزبون (Ausweispflicht) |
|
إيداع نقدي ≥ 10.000 € في البنك |
إثبات مصدر المال (Herkunftsnachweis) |
|
استلام نقد من زبون ≥ 10.000 € |
الاحتفاظ بنسخة من الوثائق (5 سنوات) |
|
تحويل نقدي خارجي كبير |
بلاغ فوري إذا كان هناك شك (Verdachtsmeldung) |
|
الفئة |
هل خاضع لقانون غسيل الأموال؟ |
|
تجار الذهب، السيارات، الساعات |
نعم |
|
وكلاء العقارات |
نعم |
|
شركات التحويل المالي (Money Transfer) |
نعم |
|
البنوك |
نعم – رقابة دائمة |
|
بائع خاص عادي |
لا، إلا عند وجود شبهات قوية |
هي بلاغ إلزامي تقدّمه إلى FIU (Financial Intelligence Unit) في الحالات التالية:
|
الحالة |
هل يجب التبليغ؟ |
|
الزبون يرفض تقديم هوية |
نعم |
|
المصدر المالي غير واضح أو مشبوه |
نعم |
|
وجود ارتباط بدولة ذات مخاطرة (مثل قوائم FATF) |
نعم |
|
التعامل يبدو خارجًا عن النمط الطبيعي للنشاط |
نعم |
لا يُسمح بإبلاغ الزبون بأنك قدّمت بلاغًا. (Verbot der Informationsweitergabe)
يجب الاحتفاظ بها لمدة 5 سنوات على الأقل.
صاحب معرض سيارات في برلين باع سيارة مستعملة بـ 12.500 € نقدًا
يجب عليه:
ـ يحرص فريق الكتاب والمحررين في الموقع على تقديم معلومات دقيقة من خلال بحث مكثف واطلاع على عدة مصادر عند كتابة المقالات، ومع ذلك قد تظهر بعض الأخطاء أو ترد معلومات غير مؤكدة. لذلك، يُرجى اعتبار المعلومات الواردة في المقالات مرجعية أولية والرجوع دائماً إلى الجهات المختصة للحصول على المعلومات المؤكدة.
