Was ist ein*e Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen?

Eine Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen berät Privat- und Firmenkundinnen zu Versicherungen (z. B. Kranken-, Renten-, Haftpflicht-, Sach- und Unfallversicherungen) sowie zu Finanzlösungen (Sparen, Geldanlage, Altersvorsorge, Finanzierung).
Ziel ist es, Risiken abzusichern und finanzielle Ziele der Kund*innen zu planen und zu begleiten.

Wie läuft die Ausbildung ab?

• Duale Ausbildung (Ausbildung), Dauer: 3 Jahre

• Kombination aus:

  • Praxis in:

    • Versicherungsunternehmen

    • Banken und Finanzdienstleistern

    • unabhängigen Finanz- und Versicherungsberatungen

  • Theorie in der Berufsschule (Versicherungslehre, Finanzprodukte, Recht, BWL, Verkauf/Kommunikation)

• Abschluss mit einer IHK-Prüfung (Industrie- und Handelskammer)

Nach der Ausbildung sind zwei Schwerpunkte möglich:

• Fachrichtung Versicherungen – Fokus auf Versicherungsprodukte und Schadenmanagement

• Fachrichtung Finanzberatung – Fokus auf Geldanlagen, Vorsorge, Finanzierung

Typische Aufgaben im Alltag

Versicherungsberatung

• Analyse der Risiko- und Lebenssituation von Kund*innen (Familie, Beruf, Eigentum, Einkommen)

• Erstellen individueller Versicherungskonzepte

• Erklären von Leistungen, Bedingungen, Ausschlüssen und Beiträgen

Finanzberatung

• Beratung zu Sparplänen, Fonds, Altersvorsorgeprodukten und Finanzierungen

• Vergleich verschiedener Finanzprodukte und Erklärung der Chancen und Risiken

• Unterstützung bei der Planung von langfristigen Zielen (z. B. Eigenheim, Rente)

Vertragsverwaltung

• Ausfertigung, Anpassung und Verlängerung von Verträgen

• Prüfung und Bearbeitung von Schadensfällen bis zur Auszahlung

• Pflege der Kundendaten und Dokumentation

Kundenservice

• Beantworten von Anfragen, Änderungen, Kündigungen

• Aufbau und Pflege langfristiger Vertrauensbeziehungen

• Betreuung von Bestandskunden und Nachbetreuung nach Vertragsabschluss

Vertrieb und Marketing

• Gewinnung von Neukund*innen

• Vorstellung neuer Produkte und Tarife

• Teilnahme an Aktionstagen, Messen oder Infoveranstaltungen

Wo arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen?

• Versicherungsgesellschaften (z. B. Allianz, ERGO, AOK-Kooperationen usw.)

• Banken und Sparkassen

• Unabhängige Finanz- und Versicherungsmaklerbüros

• Finanzdienstleistungsunternehmen

• Gewerbliche Büros mit Schwerpunkt Versicherungen/Finanzen

Wichtige Fähigkeiten

• Sehr gute Kommunikations- und Beratungskompetenz

• Überzeugungskraft und sicheres Auftreten

• Verständnis für Finanzen, Zahlen und Verträge

• Zuverlässigkeit und Verantwortungsbewusstsein

• Organisationsfähigkeit und gutes Zeitmanagement

• Freude an Vertrieb, Service und Kundenkontakt

Entwicklungsmöglichkeiten

• Aufstieg zur/m Seniorberater*in, Teamleiterin oder **Filialleiterin**

• Weiterbildungen z. B. zu:

  • Versicherungsfachwirt/in

  • Finanzfachwirt/in

• Studium in:

  • Betriebswirtschaft,

  • Finanzwirtschaft,

  • Versicherungswirtschaft,

  • Risk Management

• Spezialisierung in Bereichen wie:

  • Vermögensberatung / Wealth Management

  • Risiko- und Schadenmanagement

  • Produktentwicklung

Unterschied zu Bankkaufmann/-frau

Fazit

Der Beruf Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen verbindet Finanzwissen, Beratung und Vertrieb:

• Er bietet breite Einsatzmöglichkeiten in der Versicherungs- und Finanzbranche.

• Er schafft eine stabile berufliche Grundlage mit guten Aufstiegs- und Spezialisierungschancen.

• Er ist ideal für Menschen, die gern mit Kunden arbeiten, strukturiert denken und finanzielle Themen spannend finden.

— Das Autor*innen- und Redaktionsteam der Website achtet auf sorgfältige Recherche und möglichst genaue Informationen. Dennoch können sich Rahmenbedingungen ändern oder Fehler auftreten. Bitte betrachten Sie diese Informationen als erste Orientierung und wenden Sie sich für verbindliche Auskünfte an offizielle Stellen (z. B. IHK, Arbeitsagentur oder Berufsberatung).