1. قدم دائمًا الإقرار الضريبي (Steuererklärung)
حتى إن لم يكن إجباريًا، يمكنك استرجاع جزء كبير من الضرائب المدفوعة، خاصة إذا:
- تغيّر راتبك خلال السنة
- كنت عاطلًا لفترة
- تغيّرت حالتك العائلية
معظم الموظفين يسترجعون 600 إلى 1,200 يورو سنويًا.
2. خصم تكاليف التنقل (Pendlerpauschale)
احسب المسافة من منزلك إلى العمل واضربها في 0.30 € (لكل كيلومتر، للذهاب فقط).
- حتى التنقل بالقطار، الدراجة أو مشيًا يُحتسب.
- في 2025، من 21 كم وأكثر يمكن احتساب 0.38 €/كم.
خصم ثابت مضمون حتى بدون فواتير.
3. خصم الأدوات والمعدات المهنية (Arbeitsmittel)
كل ما تستخدمه في عملك:
- كمبيوتر / لابتوب
- طابعة / مكتب / كرسي
- برامج أو اشتراكات تعليمية
إن تجاوزت قيمتها 800 € (netto)، يجب تقسيمها على عدة سنوات (Abschreibung).
4. خصم العمل من المنزل (Homeoffice-Pauschale)
إذا كنت تعمل من المنزل، يمكنك خصم:
- 6 € عن كل يوم عمل منزلي (حتى 210 يومًا كحد أقصى)
- أو خصم غرفة كاملة إذا كانت مخصصة فقط للعمل
5. خصم مصاريف الأطفال (Kinderbetreuungskosten)
حتى 2/3 من تكاليف رعاية الأطفال (رياض الأطفال، حضانة، جليسة أطفال...) يمكن خصمها:
- حتى 4,000 € لكل طفل في السنة
- يشترط أن تكون مدفوعة عبر البنك (ليس نقدًا)
6. خصم التعليم المستمر (Fortbildungskosten)
أي تدريب له علاقة بوظيفتك الحالية:
- كورسات، كتب، امتحانات، سفر، إقامة
- حتى التعليم العالي إذا لم يكن أول دراسة
7. خصم الخدمات المنزلية (Haushaltsnahe Dienstleistungen)
- تنظيف المنزل
- تصليحات وصيانة
- أعمال الحديقة
خصم 20% من التكاليف، حتى 4,000 € سنويًا!
8. التبرعات (Spenden)
- التبرع للجمعيات الخيرية المسجلة في ألمانيا يُخصم حتى 20% من دخلك.
- تأكد من الحصول على إيصال رسمي (Spendenbescheinigung).
9. احتفظ بكل الفواتير والإيصالات
لتثبت المصاريف القابلة للخصم عند الحاجة، مثل:
- فواتير النقل
- المشتريات المهنية
- مصاريف الطبيب أو الأسنان (إن لم تغطّها التأمينات)
10. التأكد من الفئة الضريبية الصحيحة (Steuerklasse)
- إن كنت متزوجًا، قد تكون الفئة 3/5 أفضل من 4/4 حسب دخل الطرفين.
- تغيير الفئة يتم مرة واحدة سنويًا من خلال Finanzamt.
نصيحة خبير:
استخدم برنامج مثل WISO Steuer أو Smartsteuer، فهي تكتشف لك الخصومات تلقائيًا بناءً على بياناتك.
ـ يحرص فريق الكتاب والمحررين في الموقع على تقديم معلومات دقيقة من خلال بحث مكثف واطلاع على عدة مصادر عند كتابة المقالات، ومع ذلك قد تظهر بعض الأخطاء أو ترد معلومات غير مؤكدة. لذلك، يُرجى اعتبار المعلومات الواردة في المقالات مرجعية أولية والرجوع دائماً إلى الجهات المختصة للحصول على المعلومات المؤكدة.
