حقوق پرداخت در صورت ورشکستگی (Insolvenzgeld): شبکه ایمنی هنگام ورشکستگی کارفرما

Insolvenzgeld چیست؟

Insolvenzgeld یک نوع کمک مالی است که توسط اداره فدرال کار آلمان (Bundesagentur für Arbeit) پرداخت می‌شود تا از کارمندان در صورتی که کارفرما ورشکست شود یا دیگر معاش را نپردازد، حمایت کند. این کمک، معاش خالص معوق تو را برای سه ماه آخر قبل از آغاز رسمی پروسه ورشکستگی یا تاریخ حقوقی مربوطه پوشش می‌دهد (arbeitsagentur.de).

چه وقت و برای کدام دوره پرداخت می‌شود؟

اول باید کارفرما برای ورشکستگی درخواست داده باشد یا این‌که درخواست ورشکستگی به‌خاطر نبود دارایی کافی رد شده باشد (instart.de).
Insolvenzgeld به‌طور عطف به ماسبق برای سه ماه آخر معاش‌های طلب‌دار قبل از:
- آغاز رسمی پروسه ورشکستگی، یا
- ختم قرارداد کاری (اگر زودتر از ورشکستگی تمام شده باشد)
  
  پرداخته می‌شود.
اگر معاش تو بیشتر از سه ماه قبل از این تاریخ پرداخت نشده، تنها سه ماه آخر توسط Insolvenzgeld تأدیه می‌شود.

معاش‌ها و طلب‌های قدیمی‌تر باید از طریق جدول طلبکاران در دادگاه ورشکستگی یا از راه مدیریت ورشکستگی دنبال شوند.

چه کسانی می‌توانند Insolvenzgeld بگیرند؟

در اصل، اشخاص ذیل حق گرفتن Insolvenzgeld را دارند:

کارمندان با قرارداد کاری وابسته،
اشخاصی که مطالبات مالی مثل نفقه یا پرداخت‌های حمایوی دارند که از طریق کارفرما حساب می‌شود.

علاوه بر این، ممکن است اشخاص زیر هم مشمول شوند:

اعضای خانواده که در کاروبار کار می‌کنند،
مدیران عامل یا مالکانی که خودشان کار می‌کنند،

به شرطی که توسط بیمه تقاعد آلمان (DRV) یا اسناد دیگر ثابت گردد که واقعاً یک رابطه کاری مشمول بیمه اجتماعی موجود بوده است. اگر این موضوع واضح نباشد، باید همراه با درخواست، اسناد اضافی برای وضاحت بیشتر فرستاده شود.

مبلغ Insolvenzgeld چقدر است؟

در اصل، Insolvenzgeld بازتاب معاش خالص ماهانه است،

شامل اجزای ثابت مانند:
- معاش یا تنخواه اصلی،
- اضافه‌کاری‌های پرداخت‌شده،
- کمیسیون‌ها و پورسانت‌ها،
- عیدی، پول رخصتی و امثال آن، اگر در قرارداد پیش‌بینی شده باشد.
برای این کمک، یک حداکثر سقف در نظر گرفته می‌شود که مطابق قوانین منطقه‌ای و سقف‌های بیمه‌ای است.
Insolvenzgeld از لحاظ مالیاتی معاف از مالیه مستقیم است، اما تحت قاعده Progressionsvorbehalt قرار می‌گیرد؛ یعنی:
- خودِ این پول مالیه ندارد،
- ولی در محاسبه نرخ مالیات برای سایر عایدات مشمول مالیه تأثیر می‌گذارد و نرخ را بلند می‌برد.
  
  بناً لازم است این مبلغ را در اظهارنامه مالیاتی خود ذکر کنی (vlh.de).

برای کدام دوره می‌توان Insolvenzgeld دریافت کرد؟

Insolvenzgeld حداکثر برای سه ماه پرداخته می‌شود؛ یعنی سه ماه آخر قبل از:
- آغاز پروسه ورشکستگی،
- رد درخواست ورشکستگی به‌خاطر نبود دارایی کافی، یا
- ختم قرارداد کاری، اگر این زمان زودتر باشد.
در بسیاری موارد می‌توانی برای یک پیش‌پرداخت (Vorschuss) هم درخواست کنی:
- معمولاً حدود ۵۰ تا ۸۰ درصد از مبلغ تقریبی Insolvenzgeld،
- از تاریخی که کارفرما درخواست ورشکستگی را ثبت می‌کند یا پرداخت معاش‌ها را متوقف می‌سازد.
حتی اگر پروسه ورشکستگی بعداً – مثلاً تا سه ماه پس از توقف پرداخت معاش – رسماً آغاز گردد، باز هم Insolvenzgeld برای همان سه ماه به‌صورت عطف به ماسبق پرداخت می‌شود.

چگونه باید برای گرفتن Insolvenzgeld درخواست داد؟

باید حداکثر در مدت دو ماه بعد از:
- تاریخ آغاز رسمی پروسه ورشکستگی، یا
- تاریخ رد درخواست ورشکستگی به‌خاطر نبود دارایی کافی
  
  درخواست خود را ارائه کنی.
برای این کار از فورم رسمی اداره کار (Agentur für Arbeit) استفاده می‌شود:
- به‌صورت آنلاین از طریق eServices، یا
- به‌طور کاغذی در اداره محلی کار (arbeitsagentur.de).

اسناد زیر را باید همراه درخواست بفرستی:

تصدیق ورشکستگی یا نامه از مدیریت ورشکستگی،
قرارداد کار،
سه پرزه معاش آخر،
نمبر دوسیه ورشکستگی،
اگر موجود باشد، نامه اخراج یا ختم قرارداد،
و برای کارمندان فامیلی یا مدیران عامل، فورم‌ها و پرسشنامه‌های اضافی برای ثابت‌کردن رابطه کاری (arbeitsagentur.de).

تکلیف بیمه‌های اجتماعی چیست؟

در دوره‌ای که Insolvenzgeld برایش پرداخته می‌شود (حداکثر سه ماه)،

مسئولیت پرداخت حق‌الزحمه بیمه‌های اجتماعی (بیمه صحی، بیمه پرستاری و بیمه تقاعد) به اداره فدرال کار انتقال می‌یابد.
حتی اگر کارفرما دیگر معاش نپردازد،

اداره کار حق‌الزحمه‌های این سه ماه را بعداً پرداخت می‌کند تا در بیمه صحی و تقاعد برایت کدام خلا و مشکل به‌وجود نیاید.

اگر درخواست را دیر بدهی چه می‌شود؟

اگر درخواست را بعد از مهلت دو ماهه ارائه کنی،

معمولاً حق گرفتن Insolvenzgeld کاملاً از بین می‌رود.
تنها در موارد استثنایی و وقتی یک عذر موجه و قابل اثبات مثل بیماری شدید وجود داشته باشد، ممکن است درخواست دیرهنگام باز هم قبول شود.

آیا Insolvenzgeld بر کمک‌هزینه بیکاری تأثیر دارد؟

بلی، اما معمولاً به این معنا نیست که مدت استحقاق را کوتاه کند:
- می‌توان Insolvenzgeld را همزمان با Arbeitslosengeld I یا Bürgergeld دریافت کرد.
- در اصل، این کمک سبب کاهش مستقیم مدت استحقاق بیمه بیکاری نمی‌شود.
در هر صورت، باید گرفتن Insolvenzgeld را به‌عنوان درآمد یا کمک مالی به اداره کار اطلاع دهی و این مبلغ را در اظهارنامه مالیاتی خود درج نمایی (arbeitsagentur.de).

خلاصه کوتاه

Insolvenzgeld معاش خالص سه ماه آخر پیش از ورشکستگی کارفرما را برایت تضمین می‌کند.
باید در مدت حداکثر دو ماه بعد از آغاز یا رد رسمی پروسه ورشکستگی برای آن درخواست بدهی.
این کمک به‌طور یک‌باره برای همان دوره سه‌ماهه پرداخت می‌شود و حق‌الزحمه بیمه‌های اجتماعی آن دوره نیز معمولاً بعداً پرداخت می‌گردد.
از دید مالیاتی، Insolvenzgeld بدون مالیه است اما تحت قاعده Progressionsvorbehalt قرار دارد و باید در اظهارنامه مالیاتی ذکر شود.
می‌توان این کمک را با Arbeitslosengeld I یا Bürgergeld یکجا دریافت کرد، بدون این‌که در حالت عادی مدت استحقاق این مزایا کم شود.

تیم نویسندگان و تحریریه این وب‌سایت کوشش می‌کند با استفاده از منابع مختلف و تحقیقات گسترده، معلومات را هرچه دقیق‌تر و معتبرتر ارائه کند. با وجود این، امکان دارد بعضی معلومات ناتمام، دارای اشتباه یا کاملاً تثبیت‌شده نباشد. لطفاً این متن را به‌عنوان یک مرجع ابتدایی در نظر بگیر و برای دریافت معلومات قطعی و تازه، به ادارات رسمی و مراکز مشوره مسلکی مراجعه کن.